México, Ciudad de México–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha afirmado la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aa-.MX” (Superior) y la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “bbb-” (Buena) de Grupo Financiero Aserta, S.A. de C.V. (GFA). Asimismo, AM Best ha afirmado la NSR de “aaa.MX” (Excepcional), la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A- (Excelente) y la ICR de Largo Plazo de “a-” (Excelente) de Aseguradora Insurgentes, S.A. de C.V. (AISA) y de Aseguradora Aserta, S.A. de C.V. (Aserta), las cuales son las filiales principales de GFA. La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable. Todas las compañías están domiciliadas en la Ciudad de México, México.
Las calificaciones de AISA y Aserta reflejan la fortaleza de su balance consolidada, la cual AM Best evalúa como muy fuerte, así como su desempeño operativo fuerte, perfil de negocio neutral y administración integral de riesgos apropiada.
En enero de 2017, AISA y Aserta fueron autorizadas a operar como entidades de seguros bajo una licencia de “seguro de caución” y cambiaron sus nombres de Afianzadora Insurgentes, S.A. de C.V. y Afianzadora Aserta, S.A. de C.V., respectivamente. En julio de 2018, las compañías recibieron la aprobación para suscribir riesgos como aseguradoras de caución; las tres líneas permitidas aprobadas para esta licencia son seguros de caución, fianzas y seguros de crédito. A diciembre de 2020, la mayoría del volumen de negocio correspondiente al seguro de caución se emitió principalmente en la sucursal de Aserta de España.
Las calificaciones también reflejan el liderazgo del grupo en el mercado afianzador mexicano, su buen desempeño operativo histórico a nivel consolidado durante los ciclos del mercado y la experiencia de su equipo administrativo. Además, las calificaciones reconocen la afiliación de las compañías a GFA.
Los factores positivos de la calificación del grupo se derivan de la sólida posición de capital de sus compañías aseguradoras; así como a sus saludables prácticas de suscripción en conjunto con un programa de reaseguro distribuido entre reaseguradoras altamente calificadas. AISA y Aserta han mantenido resultados netos positivos a pesar del desarrollo lento del mercado afianzador en México durante los últimos años y en 2021. Además, la expansión geográfica a través de la sucursal en España ha sido un motor importante de la rentabilidad y el crecimiento.
A junio de 2021, el mercado de fianzas mexicano está mostrando signos de recuperación; sin embargo, mantener un volumen de negocio adecuado será desafiante, dado que el desempeño en el sector de fianzas está ligado a los ciclos económicos, y este segmento ha permanecido estancado durante los últimos años. Las compañías continúan presentando resultados netos positivos y métricas adecuadas de rentabilidad en comparación con otras compañías en el mercado afianzador mexicano. Al mismo tiempo, GFA ha tomado medidas para enfrentar estas condiciones de mercado y ha trabajado en estrategias para diversificar aún más sus ingresos al incrementar su presencia internacional y al fortalecer su estrategia para tomar ventaja del nuevo esquema de aseguradora de caución. AM Best espera que AISA y Aserta mantengan su fuerte participación de mercado y alcancen sus objetivos de crecimiento, manteniendo niveles de capitalización ajustada por riesgos que respalden sus calificaciones actuales.
GFA cuenta con un buen respaldo por parte de su programa de reaseguro y sus reservas de contingencia. La apropiada administración de riesgos del grupo le ha permitido manejar adecuadamente sus exposiciones y hacer un uso eficiente de su capital para mejorar su solvencia.
No se esperan acciones positivas de calificación en el mediano plazo. Factores que podrían llevar a acciones de calificación negativas son deterioros en el desempeño esperado de la compañía en términos de rentabilidad y generación de capital. Además, se podrían dar acciones de calificación negativas si existieran escenarios adversos para el mercado afianzador, que se reflejaran en un deterioro significativo en la capitalización ajustada por riesgos de la compañía a niveles que AM Best considere inadecuados para las calificaciones actuales.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.
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